Инвестиции в криптовалюту 2021. Основы заработка
В сравнении с фиатом и классическими торговыми инструментами родом с фондовых бирж, криптовалюты – довольно юное детище рынка. Правда, это не помешало им относительно быстро выйти на мировой уровень и стать целой системой, которую с первого взгляда трудно даже осмыслить. Однако, вникнуть в нюансы этой системы не помешает хотя бы ради потенциального заработка в этой сфере (с соответствующими рисками).
Как можно заработать на инвестициях в криптовалюту, поговорим сегодня в блоге о хайпах и прочих видах заработка. Всем привет.
Основы инвестирования в криптовалюты в 2021году
Инвестирование в общих чертах это вложение средств сегодня с целью заработка завтра (или в любой другой срок). Однако, любые инвестиции оправданы лишь в том случае, если относиться к ним с должной ответственностью и осторожностью. Также есть целый свод негласных правил, которые мы рассмотрим ниже. В случае же халатного или несерьезного отношения к инвестированию, любое вложение чревато лишь потерями. Главная цель любого инвестора – научиться самостоятельно анализировать обстановку на рынке в силу того, что выводы прочих аналитиков – не истина первой инстанции.
При совершении каких-либо сделок главное не торопиться, в особенности, когда речь идет об инвестировании на перспективу долговременной прибыли. Одна удачная сделка – лучше множества бесполезных.
Разновидности инвестиций:
- Buy&hold – долговременная сделка. Считается самой безопасной разновидностью, поскольку прибыль не сильно зависит от колебаний графиков, а опирается на общие тенденции изменения цен.
- Краткосрочные сделки. При таких сделках предполагается продажа выбранных активов в том случае, если на рынке формируются подходящие условия.
- Спекуляции. Ежедневное открытие сделок с максимальной частотой, что формирует прибыль из кратковременных и незначительных изменений курсов валют.
- Инвестирование в блокчейн-проекты. Часто потенциально успешные проекты организовывают краудфандинг-сбор средств, например, IEOили ICO. Правда, главная загвоздка здесь – выбрать качественный проект и не ошибиться с прогнозами.
На берегу стоит акцентировать внимание на том, что все эксперты индустрии настаивает на том, что не стоит инвестировать в цифровые активы сразу весь свой инвестиционный портфель, поскольку риски в индустрии действительно высоки, а волатильность непредсказуема. Остаток инвестиционного портфеля стоит распределить между ценными бумагами, недвижимостью и прочими более стабильными инструментами. Если есть время, прочитайте нашу статью о покупке акций ОВГЗ. Цифровые валюты – действительно хороший вариант инвестиционного заработка, но только в том случае, если рост их цены продолжается. Криптовалютами не предусмотрены дивиденты, как, к примеру, это происходит с ценными бумагами. Это обьясняется тем, что изначально криптовалюты не были отдельным финансовым инструментом, а создавались в качестве альтернативы фиату.
Следующий шаг начинающего предпринимателя – определиться, с какой криптовалютой работать дальше. Их действительно очень много. Наиболее узнаваемая – биткоин. Но для инвестирования хороши и альткоины – по-сути, каждая топовая монета потенциально успешна в будущем.
Кроме того, нужно определиться с местом покупки криптовалюты и хранилища для нее. Будет интересно прочесть нашу статью о покупке и хранении биткоина.
Отдельным подвидом инвестирования в цифровые валюты можно выделить майнинг. К инвестированию эта деятельность относится в силу того, что для того, чтоб в итоге получить какое-то количество крипты, вначале нужно хорошо потратиться на подходящее оборудование и поддержание его производительности, а также на оплату счетов за электроэнергию. Заранее не будет лишним просчитать вероятную целесообразность процесса с использованием специализированных калькуляторов – множество факторов могут повлиять на это.
Варианты инвестирования в криптовалюты. Где лучше хранить?
Есть несколько вариантов покупки криптоактивов, и каждый из них имеет свою специфику:
- Биржи криптовалют. На сегодняшний день существует огромный выбор разнообразных криптовалютных бирж – для маржинальной торговли, спотов, фьючерсов, с регулированием и без, централизованные и децентрализованные. Приоритетом для выбора подходящей площадки является ее репутация и наличие авторитетных положительных отзывов.
- р2р-платформы. В теории они относятся к биржам, однако устроены немного иначе. При совершении торговых операций на этих площадках пользователи коммуницируют непосредственно друг между другом. Покупка цифровых валют осуществляется за фиат посредством его перевода сразу на банковскую карту или личный счет продавца. Сразу после подтверждения перевода продавцом, оговоренное количество криптовалют зачисляется на счет покупателя.
- Обменники. Отличный способ для единоразовых операций по покупке или продаже криптовалют за фиат. В обменниках можно мгновенно купить цифровую валюту и тут же получить ее на своем счету. Для подбора подходящего сервиса можно использовать мониторинг онлайн-обменников BestChange, на который вносятся только те сервисы, которые как минимум функционируют на рынке не один год.
- Платежные системы.Сервисы для хранения криптовалют зачастую также дают пользователям возможность их приобретения. Для этого используется внутренний счет в системе, на который также ведется зачисление средств.
- Боты в Telegram. Они никак не выделяются из списка контактов, но при этом используются для покупки цифровых активов простым нажатием нескольких команд. Обычно работают на базе обменника или р2р-биржи.
- Крипто-кошельки. Главная функция таких сервисов – хранение валюты. Но они также используются для ее покупки непосредственно со своего банковского счета. Зачастую, правда, это сопровождается высокими комиссиями. Но ради справедливости стоит отметить высокий уровень безопасности подобных сделок.
Помимо перечисленных возможностей, существуют также так называемые криптоматы – специальные устройства по типу банкомата, набирающие популярность в странах, где криптовалюты уже были признаны законными.
Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюты
+ Хороший вариант быстрого и большого заработка;
+ Дефляционный характер цифровых активов;
+ Современность и многофункциональность криптовалют;
+ Высокая скорость и анонимность платежей;
+ Огромный ассортимент финансовых инструментов в отрасли;
— Большие риски;
— Сложности в прогнозировании развития ситуации на рынке;
— Технические аспекты;
— Огромное количество злоумышленников.
Как хранить цифровые активы?
Неважно, какую именно криптовалюту вы выберете для торговли, главное сразу продумать варианты ее хранения. Вернее, даже не ее хранения, а хранения ключей, которые подтвердят то, что вы имеете право на владение, получение и передачу обозначенных активов.
Открыть можно и программный, и аппаратный кошелек. Программные выделяются тем, что открывают доступ к активам в любое время и в любом месте – мгновенная торговля всегда под рукой. Аппаратный же кошелек представляет собой устройство, похожее на флешку, которое вы контролируете физически. Такие кошельки считаются более надежными, поскольку при его использовании ключи хранятся без привязки к сети, в которой полно мошенников.
Оценивайте риски при выборе инвестиций в криптовалюту
Если бы нужно было охарактеризовать крипторынок одним словом – это была бы «волатильность». Графики цен на криптовалюты могут набирать и терять по сотне пунктов в месяц, и ничего с этим не поделаешь. К примеру, биткоин за прошедшие четыре года дважды побил собственные рекорды и один раз фактически обрушился, в итоге установив в марте текущего года абсолютный максимум на отметке $58 000.
Конечно, в общих чертах движение остается восходящим даже с учетом сильных скачков. По этой причине долгосрочные инвестиции – главная надежда холдеров, которые изначально открывают долгоиграющие сделки. Мелкие же колебания рынка – это прерогатива тех игроков, которые готовы максимально часто обновлять активные сделки.
Если вы здраво оцениваете риски и уверены, что у какой-либо криптовалюты уже сейчас есть стойкая тенденция к росту цены, то ничто не мешает вам прямо сейчас опробовать себя в новой индустрии. Но стартовать лучше всего с небольших инвестиций.
Цифровые активы способны значительно укрепить и расширить ваш инвестиционный портфель, но только помните о диверсификации рисков. Универсального совета для торговли вам никто не даст – все зависит исключительно от вас и ваших потребностей в первую очередь.
То же касается и желаемого объёма торгов – все это напрямую зависит от вашей расположенности к рисковым поступкам, желаемых сроков инвестирования и от финансовых возможностей в целом.
Подводим итоги
У цифровых активов есть как достоинства, так и недостатки. В том случае, если преимущества для вас весомее всего прочего, вы всегда можете опробовать свои способности в индустрии. Но не забывайтесь и не инвестируйте больше, чем максимальный приемлемый минус в вашем кошельке. В рынок стоит входить только тогда, когда вы убеждены в собственной финансовой готовности и сознательности. Криптовалюты – очень рискованный финансовый инструмент, так что не вкладывайте в них большую долю своего инвестиционного портфеля.
Если еще несколько лет назад вы разделяли всеобщий скепсис касательно цифровых валют, то, вероятнее всего, на фоне общей шумихи, вы успели изменить свое мнение. Криптовалюты уверенно прокладывают себе дорогу к сердцам как бывалых инвесторов, так и новичков на поприще финансовых инструментов. Однако, все эксперты в один голос повторяют призывы к осмотрительности, ибо как раз из-за относительной юности индустрии, на рынке все еще не сформировались собственные базовые принципы, что делает его более схожим с технической игрой.
Зaбaвнaя свечка на Битстампе была до 3.800 аж. В целом Эфир технически сделал перехай и надо бы зафиксироваться, но я подожду. Кажется, что силы наверх ещё есть. Просто из-за битка не дают пока реализовать потенциал до конца и играют с нервами. В целом я Вам сразу сказал ещё несколько дней назад, что после перехая по битку может начаться коррекция. Что сейчас и видим.
Биткоин максимально подошел к кластеру 58000-60000. Цена почти у границ пересечения каналов. При этом, очень вяло выглядит ETH/USDT . Склоняемся к варианту шорта, который будет реализован в ближайшие 24-48 часов. Цели по коррекции — 47000-48000. Вероятность роста (на текущий момент) и пробоя кластера 58000-60000 равна 20%. При пробое кластера — как минимум увидим тест 64000.
На уже привычном нам 4х часовом тф — есть два канала, которые сходятся в точке «напряженности» в районе 57000-60000. Предыдущий прогноз исполнили достаточно быстро, что не может не расстроить нас (причина — резкий рост может быть вызван спекулятивными позициями в моменте, а не позиционными закупками). На рынках растет пузырь и часть капитала, уже по классике, пробует уйти в крипту. Сейчас стоит держать фокус на застройщиках из Китая. Если они «скаманут» — коррекция настигнет все рынки. Газ по 2000 $ за 1000 кубов — это уже почти реальность, которая завершится «жестким» похмельем.
До уровней 58000-60000 никаких решений по битку принимать не будем.
Попытка выхода наверх (на графиках части бирж) оказалась ложной.
На нашем примере представлен график биржи Bybit, 4х часовик. Мы отметили старый нисходящий канал, который в том числе выступает сопротивлением сверху.
По логике — любое последующее касание одной из границ треугольника должно быть пробойным (импульсным).
Покупатели находятся в очень непростой ситуации. В связи с этим, при снижении возможен вариант спуска цены к 28000-26000 с резким откупом на 2500-3000 пунктов.
В случае роста — цели отмечены маркером.
Биткоин. Так менее 25.000$ может и не налить большинству.
Сейчас по биржам изучал, крупных ждунов около 25.000$ уже вполне хватает на отстрел к 30.000$, если конечно не получим супер объёмы продаж.
Поэтому ордера лучше расставить от 25.600$ и вниз.
Также там ГЭП СМЭ и мы возвращаемся в то время, когда гэпы снова начнут чётко отрабатывать.
Диапазон 22.500- 26.000$ с большой вероятностью станет самой низкой точкой на лето и отскок знатный пойдёт.
А ниже 11.000-14.000$ мы получить должны после ноября месяца уже после хорошего отскока.
Куда дойдём с отскоком пока 100% уровней нет, но и перехай исключать не стоит. Более ясно будет по ходу движения.
Пока предлагаю раскидать ордера. Так в ручном режиме откупить не успеете.
Очень резкое исполнение второго сценария (снижение к области 30000). На текущий момент цена в борьбе за 233ЕМА. Рынку необходимо остыть 3-4 дня, чтобы сформировать или продолжение снижения или локальный отскок к 43000. На этом рынок никуда не пропал, важно запомнить ключевой урок вчерашнего дня — медвежьи удары по рынку всегда более резкие, чем бычьи во время роста. Рынок всегда растет более плавно, чем падает. Само собой — не торгуйте без стопов, чтобы не стать долгосрочными инвесторами.
Цель 46500-48000 — достигнута. На данный момент цена зажата между выбором: отскок наверх внутри растущего канала или снижение в рамках нисходящего. Важным будет как закрытие дня сегодня, так и торги до обеда завтра. Если день закроется в таком виде, как сейчас на графике — есть шанс на некоторый отскок. Если же тело свечи продавят вниз — работать стоит по нисходящему каналу. На сегодня — остаемся в стороне от битка, мониторим другие активы.
На 4х часовом тф пробили локальную трендовую. При этом есть опция формирования канала под небольшим углом роста, что может создать условия для «проторговки» цены в данном канале (обозначен синим цветом). Соответственно работать в канале лучше всего от границ (в продажи с верхней и в покупки с нижней, при условии боковика 24-36 часов). Если же боковика не будет — тогда слово ща продавцами и они попробую перекрыть снижение за последние дни с целью достичь (сначала) 53600-53800 (тень дневной свечи), а при закреплении успеха — целью станет 46500-48000.
Вероятность боковика (торгов в синем канале) станет выше, если до 18:00 по МСК не будет активных движений со стороны покупателей или продавцов.
4х часовик на битке снова вышел из клина. В придачу к этому, на дневном тф есть попытка сформировать большую фигуру «голова и плечи» (смотрим график с 21го февраля и до сегодня).
Вчерашний день закрылся очень опасно для покупателей, так как по свечному анализу есть такие триггеры:
Снижение дня сегодня-завтра и закрытие под минимумом за вчера — ниже 56700 — пролив к 52000-51000. А при пробое данного кластера — можем отработать всею фигуру гип. Но уровни 51000-52000 могут «проторговать» дней 5-7 (при снижении к ним) с целью не дать всем выйти в деньги или открыть шорт позицию. На текущих уровнях (ещё не закрыт данный 4х часовик) за продавцов также выступает локальная двойная вершина.
Покупателей же спасет только выход выше 60000 и обновление максимума вчерашнего дня. Необходимое условие — закрытие хотя бы одной свечи 4х часового тф выше 60000.
На текущий момент — наша позиция за шорт с текущих уровней. Вероятность — 80/20. В разделе маржи — уже был пост со входом в сделку.
Работает это следующим образом. Трейдер временно отдает бирже, допустим, 1 рубль в качестве залога и, выбрав кредитное плечо с коэффициентом в 100, получает взамен 100 рублей. На них автоматически покупается криптовалюта. Если ее цена поднимается на 1%, пользователь получает 100% прибыли. Если актив дешевеет на 1%, площадка закрывает сделку и забирает как выданные средства, так и залог. Про другой способ заработка рассказал частный трейдер Александр Бояринцев. Он предложил вариант с покупкой call-опционов на криптовалюту. Это контракты, которые дают право купить актив по заранее определенным условиям. Цена таких контрактов может упасть, если снизится волатильность курса актива, это сделает заключение сделки более выгодным.
Формируется треугольник на уровне 58354, возле которого цена держится последние 10 дней.
Треугольник почти равнобедренный, поэтому возможен выход из него как вверх, так и вниз.
При пробое каждой из граней — уровни целей обозначены соответствующим маркером.
Если говорить о прогнозах рынка криптовалют в 2021 году, то я бы выделила следующие ажные тренды, которые станут основными драйверами роста BTC и альткоинов. Ключевым и главным я бы назвала приток компаний из S P 500 на крипторынок. Уже в 2020-м мы увидели несколько крупных покупок биткоина, которые повлекли за собой колебания его курса. Уверена, что данная тенденция продолжится, поскольку сегодня биткоин самая высокодоходная инвестиция. А это означает, что капитализация крипторынка продолжит расти.